Les défaillances d’entreprises proviennent souvent d’une mauvaise gestion de trésorerie. Encore peu répandus dans les petites entreprises, les outils de prévision et de suivi servent pourtant à instaurer une gestion optimale de la trésorerie. Aujourd’hui les dirigeants ont de fortes attentes ; ils souhaitent suivre leur CA en temps réel, observer la courbe de leur trésorerie et désirent avoir un meilleur suivi de leurs clients débiteurs. Il est tout à fait possible d’adopter des bonnes pratiques pour maintenir une gestion optimale de la trésorerie.

Gestion de trésorerie : les 7 erreurs à ne pas commettre

Les causes de vos difficultés de trésorerie peuvent provenir de différentes sources ; une augmentation inattendue de vos dépenses, des situations liées à la conjoncture qui peuvent avoir pour conséquence la diminution de l’activité (retard fournisseur, confinement…). Et puis, les retards de paiement et de factures impayés qui peuvent également causer des problèmes de trésorerie. Cas assez fréquent, en 2018, 50% des factures B2B étaient payés en retard en France.

Voici en 4 points les principales causes d’impayé en France :

• La situation financière difficile de certains clients
• La mauvaise foi des interlocuteurs
• Des oublis involontaires
• La cessation d’activité du client

A noter que, les nouvelles réglementations ou législations peuvent présenter des contraintes. Dans la mesure où l’adaptation aux procédures et aux normes en vigueur représente une dépense élevée et un investissement sur la durée dont les résultats n’apparaissent pas immédiatement.

Par ailleurs des marges commerciales trop faibles peuvent également vous empêcher d’obtenir un fonds de roulement suffisant. Demander conseil afin de mieux calculer vos tarifs en fonction de vos charges fixes et variables est alternative prudente.

7 erreurs à éviter afin d’améliorer la gestion de trésorerie

Manquer de réalisme et de visibilité

Etablir des prévisions réalistes n’est pas une tâche anodine. Si les coûts augmentent mais que les ventes ne progressent pas pour compenser, la situation peut vite devenir critique. En revanche si vous êtes trop prudent dans vos prévisions, vous risquez de passer à côté d’opportunités de croissance. N’hésitez pas à solliciter un expert pour réaliser avec vous vos prévisions et vous donner les moyens d’avoir une bonne visibilité à court et à long terme.

Octroyer des délais de paiement trop longs à vos clients

Accorder des délais de paiement trop longs à vos clients peut vous mettre dans une situation inconfortable face à vos fournisseurs. Votre fonds de roulement n’est pas illimité. Il est important pour la stabilité de votre gestion d’encaisser vos règlements à temps. Dans ces cas-là, votre expert-comptable peut prendre en charge le recouvrement des factures impayés ou encore utiliser des services financiers comme le paiement en ligne.

Mal gérer vos stocks

Il est recommandé de diminuez vos stocks jusqu’au niveau minimum suffisant, sans pour autant faire courir de risque d’exploitation à votre entreprise. Car une quantité de stock trop importante a pour conséquence la diminution de votre trésorerie. Un logiciel de Gestion Commerciale peut également vous aider à optimiser la gestion de vos stocks.

Dépenser sans compter pour un nouveau projet

La mise en place d’un nouveau projet se planifie et surtout se budgétise. Il est essentiel de pouvoir déterminer sa rentabilité et allouer un budget précis à son développement. Il vaut mieux bien étudier tous les risques qui peuvent être liés à ce nouveau projet pour ne pas engloutir toute votre trésorerie dans des investissements non rentables.

Ne pas assurer un suivi régulier des créances clients

Ne pas avoir une vision claire de l’argent qui circule ne vous permet pas de vous projeter et d’anticiper. Suivre les factures en attente est plus simple avec les bons outils. Une solution de gestion de trésorerie vous libère et permet d’automatiser cette tâche.

Ne pas anticiper les dépenses fournisseurs, récurrentes ou non

Il est primordial d’avoir une vision claire sur vos dépenses pour éviter de subir des pénalités de retard de paiement. L’anticipation des dépenses est indispensable pour le calcul de votre besoin en fonds de roulement. Dans le cas contraire, cela pourrait entraîner une trésorerie négative. Un outil de gestion de trésorerie vous aide à anticiper toutes vos dépenses.

Oublier de constituer un “coussin” dans la gestion de trésorerie

En cas de crise, par exemple, il est important de disposer d’un fonds de roulement suffisant pour assurer vos arrières. Des dépenses inattendues peuvent survenir en cours d’activité. Prévoir une épargne suffisante qui puisse faire fonctionner votre entreprise au moins pour quelques mois vous permet de vous prémunir face aux déconvenues.

Les clés d’une bonne gestion de trésorerie

Pour gérer votre trésorerie avec plus de précision, vous pouvez vous appuyer sur un outil de gestion de trésorerie en temps réel. Cette solution vous donne la possibilité d’obtenir des prévisions à court et à long terme. Elle vous donne également une visibilité complète sur vos échéances de paiement et vous permet d’activer des messages de relance à vos clients en retard. Ce qui vous libère à tout jamais des retards dans le règlement des factures de vos fournisseurs.